金融业能否在快速推进的同时监管好 AI 创新？——OECD 报告与 FCA AI Live Testing 的监管实践
Can the finance sector oversee AI innovation while maintaining its rapid progress?
AI 导读
OECD 报告《Supervision of Artificial Intelligence in Finance》分析了金融业 AI 的监管路径，主张与其新增专门规则，不如通过解释性指引明确现有风险管理与治理框架如何适用于先进 AI 模型。报告指出，agentic AI 系统的自主性、交易规模与速度上升、模型不透明等问题给人工监督带来挑战，金融机构在模型验证、可解释性、公平性阈值和“human in the loop”落地等方面普遍遇到困难。英国 FCA 的 AI Live Testing 项目让金融机构在受控的真实市场环境中与监管和技术团队直接合作，分发现与实盘测试两个阶段，重点观察 AI 模型与环境的交互，而非模拟实验室环境。